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公安部公布打擊銀行卡犯罪十大案例
來源：法制網(wǎng) 日期：2011-12-30 閱讀：4,645次
公安部公布打擊銀行卡犯罪十大案例
公安部今天公布了打擊銀行卡犯罪“天網(wǎng)”行動十大案例。在這10起案例中,有4起非法套現(xiàn)案件、3起信用卡詐騙案件、3起妨害信用卡管理案件。
大量解碼POS機套現(xiàn)近40億
案情:5月12日,遼寧省沈陽市警方成功搗毀一個有組織、跨地區(qū)的特大非法套現(xiàn)團伙。抓獲犯罪嫌疑人15人,涉案金額近40億元,扣押用于作案的銀行POS機45臺。經(jīng)查,自2007年開始,犯罪嫌疑人曲某大量購進POS機并經(jīng)解碼后,竄至沈陽非法套現(xiàn),并將POS機租賃給“下線”,每臺機器每刷一筆套現(xiàn)業(yè)務收取30元“手續(xù)費”或按套現(xiàn)金額0.6%提成。
【點評】該案涉案金額之巨、涉及人員之眾、涉及POS機之多,為遼寧省近年來查獲的同類案件之最。
職業(yè)團伙分工作案各管一段
案情:3月11日,新疆維吾爾自治區(qū)哈密地區(qū)公安局經(jīng)偵支隊破獲一起特大非法套現(xiàn)案,抓獲犯罪嫌疑人15名,收繳作案用POS機49臺,繳獲涉案銀行卡653張。該案系職業(yè)犯罪團伙分工實施的特大非法套現(xiàn)案,團伙中有人專門負責申領POS機,有人專門負責解碼,有人負責用解碼后的POS機移機套現(xiàn)。經(jīng)初步統(tǒng)計,涉案金額高達1億元。
【點評】該案是新疆公安機關歷年來偵破的涉案金額最大的一起銀行卡犯罪案件。POS機發(fā)放把關不嚴,且暴露出POS機解碼環(huán)節(jié)的管理漏洞。
現(xiàn)金支付卡成為套現(xiàn)工具
案情:9月19日,重慶市公安局經(jīng)偵總隊聯(lián)合開縣公安局破獲一起利用現(xiàn)金支付卡為掩護進行非法套現(xiàn)案件,收繳空白支付卡4.9萬余張。經(jīng)查,2009年以來,周某等7名犯罪嫌疑人申辦多臺POS機,并在商業(yè)銀行購買空白渝商通聯(lián)卡后,制作成附有價值的現(xiàn)金支付卡銷售給信用卡持卡人,而后以低于面值1.5%至2%的金額回購該現(xiàn)金支付卡,從而變相收取手續(xù)費,為他人非法套取卡內(nèi)資金。
【點評】該案利用現(xiàn)金支付卡為工具實施套現(xiàn),手法新。
廈門“颶風行動”批量破案
案情:6月9日,福建省廈門市公安局經(jīng)偵支隊組織開展打擊非法套現(xiàn)窩點集中統(tǒng)一行動,一舉搗毀非法套現(xiàn)窩點34個,抓獲犯罪嫌疑人44名,收繳POS機具52臺、銀行卡2473張及大量的簽購單、賬冊,涉案總金額高達10億余元。
【點評】公安機關統(tǒng)一行動,集中打擊。
假談生意真調(diào)包盜提資金
案情:9月19日,黑龍江省七臺河市公安局經(jīng)偵支隊摧毀一信用卡詐騙犯罪團伙。犯罪嫌疑人王某等人流竄至山西、山東、內(nèi)蒙古等地,以洽談廢舊礦山設備采購為名,待受害人將預付款存入銀行卡后,即將卡調(diào)包盜提資金。公安機關已查明該團伙作案21起,涉案金額達3000余萬元。
【點評】銀行卡調(diào)包的典型案件,社會危害大。
盜取網(wǎng)購顧客資料冒名刷卡
案情:3月28日,浙江省湖州市公安局立案偵查“3?28”網(wǎng)絡信用卡詐騙案。經(jīng)查,詐騙團伙事先租好服務器、購買釣魚程序和淘寶店白號或黑號,之后以網(wǎng)店出售暢銷商品為誘餌,誘使網(wǎng)購顧客點擊釣魚網(wǎng)站,借機獲取銀行卡信息資料,再冒用信用卡進行交易,獲取巨額非法所得。初步查明,犯罪嫌疑人以QQ聯(lián)系,作案人員分布于天津、河北等10個省市,受害人數(shù)眾多。
【點評】網(wǎng)絡信用卡詐騙案件,手段新、受害群眾多。
網(wǎng)購信用卡信息制偽卡詐騙
案情:3月至7月,上海市公安局徐匯分局經(jīng)偵支隊偵破一起通過境外網(wǎng)站購買信用卡信息、制作偽卡實施詐騙的特大信用卡詐騙案,抓獲28名犯罪嫌疑人,繳獲偽造的信用卡7000余張,搗毀制售偽卡窩點5個,發(fā)現(xiàn)專營境外信用卡信息的非法境外網(wǎng)站13個,涉案金額達200余萬元。
【點評】系一起通過互聯(lián)網(wǎng)實施信用卡詐騙犯罪典型案件,涉及制、販、刷等多個犯罪環(huán)節(jié)。
冒領銀行卡騙取國家助學金
案情:9月27日,山東省濰坊市公安局濰城分局經(jīng)偵大隊破獲一起利用他人名義冒領銀行卡,騙取國家助學金案,抓獲犯罪嫌疑人2名,涉案金額90余萬元。經(jīng)查,犯罪嫌疑人孫某伙同邱某等人以與山東某技師學校合作辦學為名,使用某集團員工的戶籍證明,偽造學生檔案和信息,先后從高密某銀行騙領借記卡377張、騙領存折57張。之后,孫某等人以上述冒用的學生名義騙領國家撥付的助學金。
【點評】涉及騙取國家撥付的助學金,性質(zhì)惡劣。
冒用他人身份辦卡8000余張
案情:2010年11月9日,犯罪嫌疑人肖某至湖南省衡陽市工商銀行江東支行,利用他人身份證辦理銀行卡,被銀行工作人員識破并扭送至公安機關。2011年1月11日,公安機關循線將主犯魏某、胡某抓獲,收繳涉案信用卡8000余張、身份證5萬余張。初步查明,犯罪嫌疑人魏某負責提供二代身份證,交由下線胡某、肖某、藍某等人到全國各地辦理銀行卡,下線辦卡后再以每張60至80元賣給魏某用于其他犯罪。
【點評】系近年繳獲冒用他人身份信息辦理銀行卡數(shù)量最多的案件。
10張境外偽卡生1.5萬新偽卡
案情:3月15日,廣州市公安局經(jīng)偵支隊立案偵查一起偽造銀行卡案件。經(jīng)查,犯罪嫌疑人郭某利用互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)系廣州某智能卡公司,提供10張境外銀行偽卡樣板,要求該公司每種樣板制作偽卡1500張。6月15日,公安機關將郭某等7名犯罪嫌疑人抓獲,現(xiàn)場繳獲大型沖床機器1臺以及偽造的境外銀行信用卡合計1.88萬張,其中成品1.49萬張。
【點評】“天網(wǎng)”行動中破獲的最大宗偽造銀行卡案。
滬公網(wǎng)安備 31010402007129號
